为进一步规范我县金融市场秩序，严厉打击违规违法金融活动、扰乱金融秩序的行为，按照中省市关于打好防范化解金融风险攻坚战的部署要求，结合我县实际，决定在全县范围内开展集中整治违规违法金融活动专项行动，现制定如下实施方案。
一、指导思想
坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻党的十九大精神，全面落实中省市关于打击违规违法金融活动的部署安排，坚持“问题导向、依法治理、疏堵结合、标本兼治”的工作原则，有效遏制非法金融活动的发生和蔓延，加强薄弱环节的监管制度建设，建立健全长效机制，维护经济金融秩序及社会稳定，促进全县经济社会高质量发展。
二、整治范围、重点及目标
（一）整治范围
未经金融管理部门批准，违规开展金融业务的行为。包括：从事或变相从事非法吸收公众存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保等金融活动的行为，包括冠以投资（咨询、理财）公司、资产管理公司、投融资中介公司、创业投资公司、融资担保公司、小额贷款公司、应急转贷公司、信托投资公司、财务公司、融资租赁公司、典当行、寄卖行、汽贸公司、房屋中介公司、信息咨询、网络科技公司等名称的机构，也包括虽未冠以上述名称，但实际从事或变相从事金融业务的机构及个人。
（二）整治重点
1.全面整治投资咨询、资产管理、投资理财、信息咨询服务等各类中介服务机构超范围经营、违规从事金融活动的行为。
2.严厉打击非法集资行为，重点加强对农民专业合作社的排查整治，对农村地区从事非法金融活动行为的打击。
3.切实规范PxP网络借贷平台以及以电子商务、网络科技公司等机构为名开展互联网金融业务的行为。
4全面排查整治未经前置备案审批，大肆宣传无抵押、无担保“现金贷”业务的机构，严厉打击各类变相高息费率和各种不当催收、多头借贷、以贷养贷、高杠杆、校园贷、首付贷以及客户信息泄露等问题，对全县金融领域具有无场景依托、无指定用途、无客户群体限定、无抵押等特征的“现金贷、微贷”业务开展规范整顿。
5.集中整治金融诈骗及传销骗取资金入伙、违规投融资广告营销宣传等其他违规违法金融活动。
6.严厉打击未经批准，以借贷为业（职业放贷人），利用非法吸收公众资金、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款，以“利息”“违约金”“服务费”“中介费”“保证金”“延期费”等变相高利（费）率，以及故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的行为。
（三）工作目标
1.营造良好的宣传氛围，深入宣传非法金融活动的主要表现形式、基本特征，揭示合法行为和违法活动的区别。宣传工作要进社区、进学校、进机关、进农村，做到家喻户晓，人人皆知。要有效提高群众对非法金融活动的识别能力和防范意识，自觉抵制各种诱惑，防止和避免组织或参与非法金融活动（宣传参考内容见附件x）。
2.强化对违规违法金融活动风险排查，对全县辖区内各主要街道、写字楼宇采取“扫街式、网格化”排查，依法规范投资咨询公司、资产管理公司、投融资中介公司、贷款服务公司、投资咨询（信息服务）公司、融资担保公司、小额贷款公司、应急转贷公司、典当行、房屋中介、农民专业合作社、电子商务、新型农业经营主体，以及从事现金贷业务等机构的经营行为。杜绝虚假宣传，严禁超范围经营，规范建立违规违法金融活动工作台账，做到底数清、情况明、责任实。以上组织形式凡未经批准，一律不得开展金融业务。
3.严厉打击和处置一批从事非法金融活动的行为和典型案件，遏制非法集资、高利贷、套路贷、网络现金贷、暴力收贷等违法行为，使违规违法金融活动得到强有力的震慑，保障金融秩序良好、经济社会稳定。
三、阶段安排
（一）安排部署阶段（xxxx年x月x日前）。成立清理整顿违规违法金融活动工作领导小组（组成人员及职责见附件x），召开全县清理整顿违规违法金融活动专项整治工作会议，安排部署相关工作，通过发动新闻、网络媒体、移动媒体、张贴公告等形式，在全县形成良好的宣传氛围。各镇（街道）和成员单位要分别成立专项工作小组、制定工作方案，安排部署专项整治工作。全面摸清本区域和牵头负责领域基本情况，于x月x日前将工作方案、摸底情况和排查登记表（见附件x）报送县整顿工作领导小组办公室（联系人：段青红，电话：xxxxxxx，邮箱：puchengjinrongban@xxx.com）。
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